Conseil en stratégie patrimoniale
Votre situation personnelle et la structure de votre patrimoine sont uniques. En fonction de vos priorités, nous réalisons une analyse globale de votre situation patrimoniale et élaborons avec vous la stratégie d’investissement la plus pertinente, en adéquation avec vos objectifs.
Notre approche, en matière d'ingénierie patrimoniale est toujours transversale ; nous déployons nos expertises tout en réalisant des contrôles de cohérence qui permettent d'éviter des oublis ou des redondances.
Nous travaillons en complémentarité avec vos conseils. Notre rôle fondamental est de réaliser la synthèse de l'ensemble des intervenants, dont nous assurons par ailleurs la coordination.
Selon une méthodologie éprouvée, nous vous aidons à prendre des décisions et nous assurons la mise en œuvre opérationnelle de ces dernières.
EFI PATRIMOINE vous propose des solutions qui ont pour objectif de vous aider à constituer, structurer ou valoriser votre patrimoine personnel (optimisation fiscale, transmission, protection de votre famille,…) ou professionnel (transmission ou cession de votre entreprise, optimisation pré et post cession, garantie de passif,…).
Conseil en investissement financier
Sélectionner librement et en toute indépendance les enveloppes du marché les plus pertinentes (assurance vie, PEA, PEA PME, compte-titres…), les bons gérants et leurs meilleurs produits qui vont contribuer à la performance globale de vos actifs financiers est une priorité pour notre cabinet.
Après avoir réalisé un audit approfondi de votre situation familiale, professionnelle et fiscale, et déterminé avec vous votre profil de risque, EFI PATRIMOINE vous propose des solutions d’investissement financier adaptées à vos choix de gestion .
Conseil en investissement immobilier
L’investissement immobilier peut répondre à de nombreux objectifs patrimoniaux.
Au-delà des investissements classiques (résidence principale, résidence secondaire…), de rendement ( bien locatif, les SCPI…), d’autres méthodes d’acquisition immobilière permettent de de répondre à des objectifs patrimoniaux plus spécifiques (protection du conjoint survivant, transmission aux enfants en optimisant la fiscalité successorale).
Pour optimiser la fiscalité immobilière et la transmission de vos biens, nous réalisons un audit complet et vous proposons une stratégie adaptée à vos objectifs.
Dans la même démarche que pour l’investissement financier, nous vous accompagnons en mettant à votre service notre savoir-faire dans la recherche des produits en privilégiant la qualité de l’emplacement et la signature de nos partenaires. Nous sélectionnons, en toute indépendance, leurs meilleurs programmes
Conseil en protection sociale
Grâce au diagnostic que nous effectuons de votre couverture sociale actuelle, (prévoyance, retraite, santé) nous déterminons les modifications et/ou solutions à apporter pour qu’elle soit parfaitement adaptée à votre situation familiale et professionnelle et à vos besoins :
- Prévoyance :
- Audit de votre situation
- Mise en place de la couverture prévoyance complémentaire adaptée(Madelin, individuelle….)
- Retraite
- Etude retraite : réalisation d’un bilan et d’une projection de vos droits à retraite
- Construction d’une stratégie retraite en fonction de vos objectifs
- Mise en place des solutions
Family Office
Un service dédié aux familles qui disposent d’un patrimoine complexe. EFI PATRIMOINE vous offre un conseil dédié aux intérêts patrimoniaux de votre famille souvent coordonné avec des intervenants extérieurs.
Après une analyse personnalisée de vos actifs patrimoniaux et une mise au point de vos objectifs familiaux, nos experts bâtissent avec vous un programme patrimonial. Ils en supervisent ensuite l’exécution et l’adaptation (sélection des meilleurs spécialistes, planification des interventions, reporting personnalisé, etc.)
Afin de vous donner une vision claire de votre patrimoine global en termes de performances et de risques, EFI PATRIMOINE vous remet régulièrement un tableau de bord de l’ensemble de vos avoirs. Véritable outil de pilotage, il vous offre une vue exhaustive de votre patrimoine et vous éclaire pour vos prises de décisions
Conseil en levée de fonds
La recherche de financement en fonds propres ou quasi-fonds propres par l’intégration d’un investisseur est indispensable pour de nombreuses PME. Ces financements peuvent intervenir à tous les stades de la société : à sa création, dans son développement (croissance interne ou externe) ou dans leur son redressement afin d’ assurer sa survie.
EFI PATRIMOINE sensibilise les dirigeants des PME à l’environnement du « capital-investissement » et analyse, avec eux, l’opportunité de réaliser une opération de levée de fonds. EFI PATRIMOINE accompagne les PME tout au long de ce processus de levée de fonds : de l'élaboration du business plan à la définition de la stratégie de financement et au closing, nos experts vous apportent leur savoir-faire pour un accompagnement adapté à vos besoins. EFI PATRIMOINE décline 3 méthodologies d’accompagnement : présentation, négociation et intégral.
EFI PATRIMOINE met à votre disposition son réseau de fonds d’investissements-partenaires et sa parfaite connaissance de leurs univers d’investissement. Ainsi, EFI PATRIMOINE vous permet d’accéder à un financement le plus adapté à vos besoins mais également surtout de trouver l’investisseur qui vous accompagnera dans votre croissance grâce à son expérience et son réseau.
